안녕하세요, 부자아빠(Rich papa)입니다!
오늘은 저만의 투자 기준 정하고, 이를 기준으로 선정한 미국주식 포트폴리오와 1차 매수 결과를 포스팅하고, 매월 수익률을 기록해보고자합니다.
배당주와 성장주
흔히 금리가 낮아질 때는 배당주를 사고, 금리가 높아지면 성장주를 사라고 합니다.
일단 기존 보유중이던 성장주들이 일부 있었습니다. , 금번 환전한 달러를 가지고 배당주를 중심으로 포트폴리오를 변경하였고, 아래와 같이 현재 포트폴리오를 정리했습니다.
1. 배당주
배당주 이름들이 다 익숙하실 것 같습니다.
해당 섹터 1등/2등기업, 시가배당율 4%이상, 모든 배당투자자가 아는 유명&유명 주식으로 선정했습니다.
종목들을 꾸준히 사모으는 형태로 월 배당 수익을 최대화 할 계획입니다.
간단히 종목별 선정 배경은 아래와 같습니다.
1) 엑슨모빌
- 배당주기 : 3/6/9/12월 분기 지급
- 회사개요 : 록펠러 스탠더드 오일을 전신으로 하는 한화 기준 시총 200조원 초 거대 정유회사
- 10~19년 연속흑자, 20년 적자전환이었으나, 유가 상승, 경기 V자 회복시 물류/이동량 증가로 회복 가능성
- 현재 배당 대비 주가가 낮은 상태라 시가 배당률이 6%수준으로 높음,
. 10~14년 사이 2%대 , 15~17년 3%대, 18~19년 4%대 였음
- 38년간 배당 증가, 작년 기준 평균 배당 성장률 4.9%
2) AT&T
- 배당주기 2/5/8/11월 분기 지급
- 회사개요 : 미국최대 통신/미디어 회사, 한화기준 시총 254조 초 거대 통신사
- 10~19년 흑자이지만, 17~18년 순익은 하락세, 안정적인 기간통신사업영위, 큰 투자를 하지않으면 수익성이 좋음
- 현재 배당금 대비 주가가 낮은 상태라 시가 배당률이 7.36%로 높음
- 36년간 배당 증가, 작년 기준 평균 배당 성장률 2.09%
3) 리얼티인컴
- 배당주기 : 매월 지급(만세)
- 회사개요 : 상업용 부동산 리츠사로 한화 기준 약 25조 규모, 전세계 6500여개 부동임대사업 영위
- 10~19년 연속흑자, 17~19년 지속 상승, 극장오픈/코로나 일상회복 등으로 인한 부동산 임대 활성화
- 현재 배당 대비 주가가 낮은 상태라 시가 배당률이 4.7%수준으로 중간 수준
. 10~18년 사이 4~5% 배당률 유지
- 26년간 배당 증가, 작년 기준 평균 배당 성장률 4.38%
4) 버라이즌
- 배당주기 : 2/6/8/11월 분기 지급
- 회사개요 : 유무선 통신 기업, 한화 기준 286조 초 거대 통신사, 20년 1위 등극
- 10~19년 연속흑자, 안정적인 통신사업 기반 꾸준한 배당수익 기대
- 현재 배당 대비 주가가 낮은 상태라 시가 배당률이 4.54%수준으로 중간 수준
. 10~19년 사이 4~6% 배당률 유지
- 13년간 배당 증가, 작년 기준 평균 배당 성장률 2.51%
5) 코카콜라
- 배당주기 : 4/7/10/12월 분기 지급
- 회사개요 : 코카콜라는 코카콜라, 한화 241조 종합음료기업, 우리가 먹는 대부분의 음료를 만듦
- 10~19년 연속흑자, 조지아커피, 미닛메이드, Costa커피 등등 생활에 필수적인 회사
- 현재 배당 대비 주가가 낮은 상태라 시가 배당률이 3.37%수준으로 중간 수준
. 10~19년 사이 2~3% 배당률 유지
- 57년간 배당 증가, 작년 기준 평균 배당 성장률 5.57%(주가도 살살 우상향)
2. 배당주면서 성장주
*성장주는 지극히 제 관심사와 종사분야가 IT 쪽이라, 다소 한쪽으로 치우치긴했습니다. 예전에 사두었던 주식들도 있으며, 요즘 미국시장 떡락으로 마이너스가 상당합니다, 배당주면서 성장주들은 주가가 더 내리면 배당율이 좋아지기 때문에 기존 평균 배당률 수준이 되면 추가매수 예정입니다.
1)에퀴닉스
- 배당주기 : 3/6/9/12월 분기 지급
- 회사개요 : 데이터센터 전문 리츠 회사, 글로벌 No.1사업자
- 10~19년 연속흑자(14년제외), IT/언택트/신기술 발달에 따라 데이터센터 수요 급증
- 현재 배당 대비 주가가 낮은 상태라 시가 배당률이 1.7%수준으로 낮은 수준(최근 주가 급증)
. 14~19년 사이 1.7~5.9% 배당률 유지
- 5년간 배당 증가, 작년 기준 최근 4년 평균 배당 성장률 9.5%(주가도 우상향)
2)애플
- 배당주기 : 2/5/8/11월 분기 지급
- 회사개요 : 애플은 애플 , 미국 시총 1~2위 , 스마트기기 글로벌 No.1, 한화 기준 시총 2,200조 !
- 10~19년 연속흑자(14년제외), 애플카,반도체사업 등 IOS기반 플랫폼 사업자로 사업 확대중
- 현재 배당 대비 주가가 낮은 상태라 시가 배당률이 0.77%수준으로 낮은 수준(최근 주가 급등)
. 14~19년 사이 1.2~1.8% 배당률 유지
- 7년간 배당 증가, 작년기준 5년 평균 배당 성장률 10.49%
3)SOXL (ETF)
- 배당주기 : 19년은 5번, 20년은 2번 안정적인 배당은 없음
- 회사개요 : 반도체 3배 레버리지 ETF로 반도체 지수에 연동하여 3배로 움직이는 레버리지 상품
- 반도체 슈퍼사이클 예상으로 매수하였으나, 단기 보유/매도예정
3. 성장주
*성장주는 지극히 제 관심사와 종사분야가 IT 쪽이라, 다소 한쪽으로 치우치긴했습니다. 예전에 사두었던 주식들도 있으며, 요즘 미국시장 떡락으로 마이너스가 상당합니다. 다소간의 조정 후 종목변경하거나, 목표가가 오면 조금씩 추가 매수 예정입니다.
1)엔비디아 : AI 분석 인프라 대표주자
- GPU (그래픽카드) Chip셋 제조사, 글로벌 독점, AI 분석 시 GPU 칩셋 필수 요소로 시장 장악 중,
- 구글/MS/GraphCore 등 AI 전용 Chip셋 개발 중(경쟁환경 조성)이나 2~3년간은 엔비디아 독점 예상
2)테슬라 : 설명생략
3)스노우플레이크 : 클라우드 기반 빅데이터 인프라(Data Warehouse) 제공 기업
- 워렌버핏이 보유한 기업으로 유명
- AI 분석을 위해서는 데이터를 저장하는 공간이 필요, 클라우드 기반으로 데이터 저장 및 분석을 위한 환경과 긴밀한 연동성을 제공하는 서비스 영위
현재 배당주 세팅 결과
현재 종목구성으로 올해 380불정도의 배당수익이 예상됩니다.(세전...)
대략 월로 환산하면 월 4만원 수준이네요!
단순 산술로 현재 투자금의 10배를 넣으면 월40만원 + 일부 시세 차익을 노릴 수 있을 것 같습니다.
향후 계획
주식 10배씩 먹으면 한방인데 뭐하러 배당주를 하니? 라는 주변이 이야기들도 있지만,
주식계좌 관리자 지정하여 리딩도 받아보았고 몇년간 물려서 반토막도 당해보고, 가치투자를 빙자한 묻지마 투자를 일삼았고, 직장생활하면서 주식계좌 관리도 참 어렵더라구요,
꾸준히 배당주 투자를 하는 형태로 월수입을 늘려보고자합니다.
아이가 태어난 것도 이런 저의 결정에 많은 영향을 주었습니다.
현재 월 수익을 높이는 방법으로 진행중인 내용은 매월 공모주 청약과 배당주 투자입니다.
사실은 배당주 투자보다 부동산투자에 더 관심이 있습니다.
현재 각종 규제가 너무 강화되어 투자방안이 명확하지 않고, 수익형부동산으로 접근하는것보다는 배당주 투자가 환금성
이나, 시장대응 측면에서 유리한 상황으로 보여 배당주 투자를 결정하게 되었습니다.
이번 SK바이오사이언스 청약 종료 후에
공모주는 균등배분으로만 참여로만 세팅하고, 대출 레버리지를 배당주에 투입할 계획을 가지고 있습니다.
달러는 1100원 초반대에 최대한 환전하여
미국 배당주는 상기 종목을 꾸준히 사모으고, 필요시 국내 배당주도 일부 포트폴리오에 넣어볼까합니다.
환율이 오르거나 배당주 매수기회가 여의치 않으면
국내 소액 부동산 투자나 기타 투자 방안을 다시 고민해볼 계획입니다.
궁금하신 점 댓글 달아주시면 아는 범위에서는 최대한 알려드리겠습니다!
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